今回は「申立て前に20万円以上の個人間振込履歴が複数ある場合、管財人からその個人への聞き取りがあるか？」についてお話しします。自己破産手続きでは、過去の取引履歴が重要視されることが多いため、どのように対応すれば良いか気になる方も多いと思います。
質問：申立て前に20万円以上の個人間振込履歴が複数ある場合、管財人からその個人への聞き取りはありますか？
自己破産手続きでは、一定額以上の振込や入金がある場合、その背景を確認されることがあります。特に個人間での高額な取引は、調査対象となることが一般的です。
回答：管財人から連絡が行く可能性があるでしょう。また、借り入れや返済であればその取引内容、援助であれば援助であることを明らかにする資料の提出を求められることもあると思います💦
管財人による調査の可能性
- 高額な取引は調査対象になりやすい
一般的に20万円以上の振込や入金は「重要な財産移動」とみなされることが多く、管財人が詳細を確認する可能性があります。 - 聞き取り対象になるケース
振込先の個人（親族や知人など）へ直接連絡が行く場合もあるでしょう。特に以下の場合には調査が進む可能性が高いと思います。- 借り入れや返済として扱われる場合
- 財産隠しや偏頗弁済（特定の債権者への優先的返済）が疑われる場合
提出を求められる資料
- 取引内容を証明する書類
振込理由が借り入れや返済の場合は契約書や借用書などを提出する必要があるでしょう。 - 援助の場合
家族から生活費として援助を受けた場合などは、その事実を証明する書類（例えば親族間の合意書など）が求められることも一般的です。 - その他の用途
ギフトや贈与として扱われる場合は、その背景や目的を説明できる資料を用意しておくと良いと思います。
調査結果による影響
- 免責への影響
財産隠しや偏頗弁済と判断された場合、免責不許可事由となる可能性があります。 - 手続き遅延
調査が長引くことで自己破産手続き全体が遅れることも考えられます。
お役立ち情報
振込履歴への対応方法
- 事前に弁護士へ相談
振込履歴について不安な点があれば、弁護士に詳細を伝えることで適切なアドバイスを受けられるでしょう。 - 正確な記録を保持
振込理由や背景について記録しておくことで、調査時にスムーズに対応できると思います。 - 必要書類を早めに準備
契約書や合意書など必要な資料は早めに揃えておくと安心です。
注意点
- 振込理由について虚偽の説明は絶対に避けた方が良いでしょう。発覚した場合、手続き全体に悪影響を及ぼす可能性があります。
- 高額な取引については事前申告することでトラブル回避につながると思います。
まとめ
申立て前に20万円以上の個人間振込履歴が複数ある場合、管財人からその個人への聞き取りや詳細確認が行われる可能性があります。取引内容によっては契約書や合意書などの資料提出を求められることも一般的です。不安な点は弁護士と相談しながら進めることで、スムーズな対応ができるでしょう！
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